三峡广场股票开户基金销售趋同原则

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基金销三峡广场股票开户售适用于什么原则

投资人利益优先原则三峡广场股票开户。

当公司或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时,应当优先保障基金投资人的利益。

全面性原则。

公司将基金销售适用性作为内部控制的重要组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人,下同)、基金产品(或基金相关产品,下同)和基金投资人都要了解并做出全面的评价。

客观性原则。

建立科学合理的方法,设置必要的标准和流程,保证基金销售适用性的实施。

对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价,做到客观准确,并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。

及时性原则。

根据实际情况及时更新基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力。

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基金销售人员的规定有哪些

您好,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。

主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。

那么对于基金销售人员的规定有哪些呢?下面一起来看看吧! 1、基金销售人员从业资格的要求 在证券公司、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构、证券投资咨询机构、证券资信评估机构以及证监会规定的其他从事证券业务的机构从事证券业务的专业人员应当取得证券业协会认可的从业资格。

任何从事证券业务的机构都不得聘用未取得执业资格的人员对外开展证券业务。

从事证券业务的专业人员包括:(1)基金管理公司、基金托管机构中从事基金销售、研究分析、投资管理、交易、监察稽核等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员;(2)基金销售机构中从事基金宣传、推销、咨询等业务的专业人员和相关业务部门的管理人员。

2、基金销售人员从业资格的取得与管理 (1)基金从业人员资格的取得 基金销售人员须通过参加基金从业人员资格考试取得基金从业资格证,基金从业人员资格考试分为两个科目:《基金法律法规、职业道德与业务规范》与《证券投资基金基础知识》,教材为《证券投资基金》上册与下册,只有两个科目都通过才能取得基金从业资格证。

(2)基金销售从业人员的资格管理 ①通过证券业从业资格考试或证券投资基金销售人员从业考试的人员满足一定的条件,可以通过受聘机构向中国证券业协会申请执业证书。

②中国证券业协会建立了从业人员资格管理数据库,对所有取得通过考试和取得执业资格的人员进行资格公三峡广场股票开户示和执业注册登记管理。

③按照中国证券业协会的相关规定,在执业证书年检期间,取得执业证书的人员应当参加规定学时的后续职业培训,以提高从业人员的职业道德和专业素质。

(3)从业人员诚信信息管理 诚信信息记录的包括基本信息、奖励信息、警示信息、处罚处分信息等四方面的内容。

3、基金销售人员行为的合规监管 基金销售人员的行为合规监管按《证券投资基金销售人员执业守则》中的相关条例进行监管。

4、基金销售人员的内部管理 (1)基金销售人员的组织管理 销售人员的组织管理的本质是基金销售机构建立最优的组织结构并对销售人员进行合理化管理,使销售团队与销售机构的定位、战略营销目标协调发展。

(2)基金销售人员的行为监督 对于基金销售人员的行为监督须从其职业素养和职业道德两方面进行严格要求和监督管理。

基金销售人员作为专业人员,应当具备从事基金销售活动所必需的证券、金融、财务等专业知识和一定的营销技能,做到严谨务实、勤勉尽责、遵纪守法、诚实守信。

(3)基金销售人员的培训 基金销售人员的培训主要包括:专业知识培训、销售技能培训和法律合规培训。

基金买卖的规则

基金买卖规则 (一)、买入规则: 1、周收盘站稳周操盘线且未发出短期涨幅较大的风险提示,则买入; 2、抄底信号+极品底信号发出后买入,买入后持有时间不超过2周(除非2周内指数周收盘站上周操盘线且未发出涨幅较大的风险提示,如果收上周操盘线后的卖出条件是再次跌破周操盘线)。

3、在周macd(12三峡广场股票开户,27,9)出现金叉,或周macd(12,27,9)在0轴以下出现底背离,或周boduan指标主力进指标翻红(数值为正),但又未出现上述2种买入信号时,要敢于在控制仓位的前提下勇敢开始做多! (二)、卖出规则: 1、周收盘跌破周操盘线,则清仓卖出; 2、抄底信号+极品底信号出现买入后第二周收盘未站上周操盘线,清仓卖出; 3、抄底信号+极品底信号出现买入后两周内,任一周收盘收阴线且周收盘低于上一周收盘清仓卖出; 4、如果抄底信号+极品底信号出现,买入后第一周收盘低于买入价,但周k线为下影线较长的阳线时,则可待第二周收盘再清仓卖出; 5、抄底信号+极品底信号出现买入后2周内,指数周收盘站上周操盘线,但发出了涨幅较大的风险提示,则清仓卖出。

6、极品底信号出现买入后的下一周又出现“抄底买”信号,则卖出时间最长可延长至第三周,即“抄底买”信号出现后的第二周再清仓卖出。

7、在周macd(12,27,9)出现死叉,或周macd(12,27,9)在0轴以上出现顶背离,或周boduan指标主力出指标翻绿(数值为负),但又未出现上述6种卖出信号时,要善于在控制仓位的前提下做空! 展开

私募基金的销售管理制度有哪些?

因基金采用未知价原则,无法查看实时净值。

在基金交易日下午3点前购买的,按当个交易日的净值计算份额。

招商银行有代销部分基金,招行系统一般于下一个交易日早上九点公布上一交易日的基金净值;基金公司一般为交易日当天的19:00-21:00左右公布。

基金销售方案

2001年9月,我国第一只开放式基金成立,在随后的时间里,开放式基金资产规模不断扩大。

开放式基金已经成为我国难金业的主体,基金营销越来越受到基金公司的重视。

本文针对我国开放式基金营销过程中存在的问题,提出一些相关的建议和措施, 关键词:开放式基金;营销;对策 一、我国开放式基金营销存在的问题 2001年9月,我国第一只开放式基金——“华安创新”的成立,标志着我国基金业实现了从封闭式基金到开放式基金的历史性跨越。

但我国开放式基金的营销还存在一些问题。

(一)营销渠道 虽然我国开放式基金的销售已逐渐形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系,但是由于广大投资者对开放式基金还比较陌生,基金营销仍依赖于银行和证券公司的柜台销售。

(二)产品设计 产品设计和投资策略雷同。

投资品种由于受到严格限制以及国内债券市场的狭小,基金在产品设计上差异较小。

大部分基金产品在设计时缺乏明确定位,即使是定位明确的行业基金,许多契约中对基金投资标的的约定也比较模糊。

(三)促销策略 促销手段简单,缺乏整体策略。

促销手段大都以媒体推广为主,促销缺乏策略性、系统性和目标性。

目前,采用最多的促销手段是费率优惠,采取最多的营销手段是大众化营销,而不是通过把投资者进行细分来为其提供不同的基金产品,这很难使投资者成为基金的坚定持有者。

(四)客户关系管理 客户服务水平有待提升。

面对投资者队伍的迅速膨胀,很多基金公司客户服务人员储备和客服配套措施不适应基金公司规模的扩张,难以形成快速、有效的反应机制。

在投资者教育方面,基金公司主要以基金投资内容为主,着重宣传基金产品和购买方式,对投资者权益和投资风险的介绍则明显较少。

二、改进我国开放式基金营销的对策 (一)营销渠道 1.建立科学的、多层次、立体化的营销网络 目前,我国开放式基金的销售主要是以为商业银行、证券公司的代销为主,应逐步加大基金管理公司直销的力度。

同时,基金管理人必须加强与代销银行的合作,对银行人员进行持续培训,增强银行代销人员的积极性,提高银行人员的营销能力。

2.多样化促销手段并用 基金管理人可以通过促销组合的四要素——人员推销、广告促销、营业推广和公共关系来达到与投资者沟通的目的。

人员推销是一种面对面的沟通方式。

一般来说,对机构投资者进行一对一的人员推销,可以达到最佳的营销效果。

广告的目的就是通知、影响和劝说投资者,它能改变目标投资者对公司本身和基金产品的知晓程度,有利于更好的推介基金。

常用的营业推广手段主要有销售网点宣传、激励手段、举办投资者交流活动和费率优惠等。

基金管理公司应该综合采用这些手段,这样有利于扩大营业推广的效果。

公共关系处理的是基金管理人为赢得公众尊重所做的努力。

这些公众包括新闻媒介、股东、业内机构、监管机构、职工、投资者等。

由于处理危机情况的方式会影响到公司的声誉和业务能力,因此与媒体保持良好关系对于处理危机情况十分重要。

3.完善客户服务 客户服务是基金营销的重要组成部分,通过主动及时的开发市场,争取投资者认同,建立与投资者的长期关系,才能提高市场占有率。

为此,基金管理人或代销机构应设立独立的客户服务部门,建立一套完整的客户服务流程,以系统化的方式,结合应用各种服务方式实现并优化投资者服务。

(二)产品策略 1.积极推出创新产品 虽然金融产品很容易被模仿,但是新进入市场的基金具有“先行优势”,可以占领较大的市场份额。

因此积极进行基金产品创新是证券投资基金管理公司解决基金营销问题的一个行之有效的办法。

但是基金产品创新的着力点应该在于能切实满足投资者的需求,为投资者带来收益,有利于资产的保值与增值。

基金产品创新可以在以下几个方面寻求突破:细分现有基金大类;利用国际资本市场,开发国际化基金品种;结合金融衍生品工具进行的产品创新等。

2.针对投资者需求进行产品开发 基金产品的开发过程,是对投资者需求进行分析,确定目标市场,吸引特定投资者的过程。

因此,应该把重点了解投资者的投资偏好和投资目的并从中选择某一细分市场作为产品服务的目标市场作为开发基金产品的首要工作。

3.树立品牌效应 随着基金产品进入相对成熟期,其原有差异性会逐渐消失,此时就要借助品牌管理来达到稳固和提高市场占有率的目的。

为树立品牌效应,基金公司应做到:维持良好稳定的收益;严格遵守投资理念,巩固和强化自己的理财风格,保持独特鲜明的个性;坚持从投资者的利益出发,为投资者提供良好的售后服务等。

(三)价格策略 1.贴近近市场定价 基金公司可以根据投资人认购时间、额度、持有期的不同,设计合理的费率标准。

从产品价格角度看,在综合考评公司成本、代销商利益、现行投资品种费率、投资人接受能力等的前提下,寻求合适的认购费、申购费、赎回费率。

2.根据不同投资者的需求合理制定灵活的收费标准 根据市场营销理论,投资者需求始终是定价策略需要考虑的最重要的因素。

由于目前我国投资者能接受的心理价...